日终对账报文接口

报文功能

LiquidityCreditTransfer（camt.050）报文接口的主要功能是在清算日结束时，提供资金流入和流出的日终对账报告。这是银行或非银行支付机构在清算过程中，确保账户余额准确无误的重要手段。

报文结构

以下是 camt.050 报文的基本结构：

报文头 (Group Header)

报告 (Report)

报文说明

报文头 (Group Header)

报文头包含报文的基本信息，如报文ID、创建日期和时间，以及发送方和接收方的信息。

报告 (Report)

报告部分包含有关资金流入和流出的详细信息，如账户标识、账户所有者、报告期间、账户余额和交易明细。

报文示例

以下是一个 JSON 格式的 camt.050 报文示例：

json
{
  "BkToCstmrStmt": {
    "GrpHdr": {
      "MsgId": "MSG0003",
      "CreDtTm": "2023-07-23T23:59:59",
      "MsgRcpt": {
        "Nm": "Bank A"
      }
    },
    "Rpt": [
      {
        "Id": "RPT0001",
        "Acct": {
          "Id": {
            "Othr": {
              "Id": "A123456789"
            }
          },
          "Ownr": {
            "Nm": "Bank A"
          }
        },
        "FrToDt": {
          "FrDtTm": "2023-07-23T00:00:00",
          "ToDtTm": "2023-07-23T23:59:59"
        },
        "Bal": {
          "Tp": {
            "CdOrPrtry": {
              "Cd": "CLBD"
            }
          },
          "Amt": {
            "Ccy": "USD",
            "Amount": 5000.00
          },
          "CdtDbtInd": "CRDT"
        },
        "Ntry": [
          {
            "Amt": {
              "Ccy": "USD",
              "Amount": 1000.00
            },
            "CdtDbtInd": "DBIT",
            "Sts": "BOOK"
          }
        ]
      }
    ]
  }
}

此报文示例描述了 "Bank A" 的账号 "A123456789" 在 "2023-07-23" 的日终对账信息，显示账户的期末余额为 5000.00 美元，并提供了一笔扣款 1000.00 美元的交易明细。