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日终对账报文接口

报文功能

LiquidityCreditTransfer(camt.050)报文接口的主要功能是在清算日结束时,提供资金流入和流出的日终对账报告。这是银行或非银行支付机构在清算过程中,确保账户余额准确无误的重要手段。

报文结构

以下是 camt.050 报文的基本结构:
  • 报文头 (Group Header)
  • 报告 (Report)

报文说明

报文头 (Group Header)

报文头包含报文的基本信息,如报文ID、创建日期和时间,以及发送方和接收方的信息。

报告 (Report)

报告部分包含有关资金流入和流出的详细信息,如账户标识、账户所有者、报告期间、账户余额和交易明细。

报文示例

以下是一个 JSON 格式的 camt.050 报文示例:
json
{ "BkToCstmrStmt": { "GrpHdr": { "MsgId": "MSG0003", "CreDtTm": "2023-07-23T23:59:59", "MsgRcpt": { "Nm": "Bank A" } }, "Rpt": [ { "Id": "RPT0001", "Acct": { "Id": { "Othr": { "Id": "A123456789" } }, "Ownr": { "Nm": "Bank A" } }, "FrToDt": { "FrDtTm": "2023-07-23T00:00:00", "ToDtTm": "2023-07-23T23:59:59" }, "Bal": { "Tp": { "CdOrPrtry": { "Cd": "CLBD" } }, "Amt": { "Ccy": "USD", "Amount": 5000.00 }, "CdtDbtInd": "CRDT" }, "Ntry": [ { "Amt": { "Ccy": "USD", "Amount": 1000.00 }, "CdtDbtInd": "DBIT", "Sts": "BOOK" } ] } ] } }
此报文示例描述了 "Bank A" 的账号 "A123456789" 在 "2023-07-23" 的日终对账信息,显示账户的期末余额为 5000.00 美元,并提供了一笔扣款 1000.00 美元的交易明细。